Có phải mọi thứ đều là “High Risk, High Return”?
Nếu bạn có thể kiểm soát rủi ro tốt trong đầu tư, bạn có thể chinh phục được thị trường, và ” High return in control Risk”.
Vậy Bạn cần làm gì để có thể quản trị được rủi ro trong đầu tư chứng khoán? Tại sao đa phần mọi người đều thua lỗ trong đầu tư?
Có thể thấy lý do chính trong việc đa phần mọi người thua lỗ trong đầu tư là do sự mất kiểm soát cảm xúc của bản thân và thực hiện những giao dịch sai nguyên tắc, sử dụng đòn bẩy quá cao, vào và ra sai… tất cả có thể diễn tả bởi 2 khía cạnh: THAM LAM và SỢ HÃI. Vậy thì, hãy cùng nhìn lại những điểm sai lầm cơ bản mà Bạn có thể đã, đang và sẽ còn tiếp tục mắc phải.
#1. KHÔNG TỰ CHỊU TRÁCH NHIỆM CHO NHỮNG SAI LẦM VÀ THUA LỖ CỦA CHÍNH BẠN.
Một điều thường thấy là một người thường bỏ qua và đổ lỗi những sai lầm của mình cho tất cả thế giới ngoài kìa ngoại trừ chính người ấy. Tuy nhiên, sự thực thì khi bạn Mua/Bán không tốt, thua lỗ ấy, thất bại ấy sẽ trả giá bằng chính tiền của bạn. Vậy tại sao phải đi tìm một lý do hay một ai đó để đổ lỗi cho thua lỗ của chính bạn? Và rồi một ngày nào đó Bạn lại quên đi sai lầm ấy, và tiếp tục mắc phải sai lầm ấy một lần nữa, và một lần nữa. Thực sự thì không có một thứ kỳ lạ nào đó xuất hiện và cướp đi tài sản của bạn ngoài chính sai lầm của chính bạn. Chỉ khi nào bạn thực sự nhận thức được vấn đề và ngừng đổ lỗi cho thế giới thì bạn mới có thể bước lên con đường thành công của một nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Có thể bạn sử dụng một công cụ đầu tư nào đó, một room, group chat đầu tư chuyên cung cấp “3 chữ cái” thần thánh hay kiểu “sáng nay mua gì, bán gì” mà không hiểu mình đang làm gì mà mù quáng chạy theo những lời khuyến nghị rất hấp dẫn ấy, thì bạn đang đưa tài sản của mình cho người khác đùa giỡn đó. Và, nếu mọi thứ đi theo kỳ vọng thì không sao. Oh, mà cuộc sống không bao giờ như mong muốn của Bạn phải không nào? Và khi mọi thứ trở nên sai lầm, bạn quay lại đổ lỗi cho người môi giới của Bạn, bạn đổ lỗi cho thị trường, cho cuộc đời, cho “whatever you can blame!!”
Việc chấp nhận trách nhiệm của bản thân trong những giao dịch thua lỗ và sai lầm khi lựa chọn cổ phiếu không quá khó như bạn vẫn tưởng tượng đâu. Đầu tiên hãy bỏ cái Tôi khổng lồ của bạn qua một bên và bắt đầu xem lại từng giao dịch thắng thua trong quá trình giao dịch của bạn.
#2. NGHIỆN TRADING, THÍCH LƯỚT SÓNG VÀ MUỐN GIÀU LÊN NHANH CHÓNG.
Hiện tại, giới trẻ ngày chán nản với cuộc sống hiện tại và nhiều người cảm thấy bất lực với việc tìm việc, ngụp lặn mỗi ngày mà vẫn không thể mua được nhà, xe, hay có một cuộc sống tiện nghi hơn. Và lựa chọn của nhiều bạn trẻ là lao vào các kênh “đầu tư” nhưng lại rất thích “đen đỏ”. Tâm lý tham gia của các bạn là làm giàu nhanh, giao dịch nhiều, tìm kiếm lợi nhuận tầng suất cao. Nhưng với tâm lý ấy thì kết cục thường thấy nhất là cháy tài khoản, thua lỗ nặng nề và rời khỏi thị trường chứng khoán như những con bạc phá sản, không một xu dính túi chưa kể kết quả dính vào nợ nần chồng chất.
Mọi người thường truyền nhau những công thức lướt sóng, scalping trên thị trường, trading các món mới như FX, Gold, Coin… và rồi, Bạn thấy không đủ, bạn chuyển qua trade tất cả mọi thứ có thể, với những khung giờ nhỏ hơn từ Weekly, Daily, chuyển dần xuống 6H,4H, 1H và rồi 15min, 5m, 1m… rồi thì 1s, đến 1 tick…. điểm dừng của Bạn ở đâu nhỉ? là khi tài khoản của bạn bốc hơi vào hư vô.
Tôi không phủ nhận cái công thức : Thành công = lợi nhuận x quy mô x tần suất.
Nhưng Bạn phải nhìn nhận một điều, mỗi lần bạn thắng thì kiếm được bao nhiêu và khi bạn thua lỗ thì mất bao nhiêu. Sự ổn định của bạn sẽ quyết định thành quả của bạn.
Thường thì mọi người kiếm được lợi nhuận tương đối đều, nhặt từng đồng bạc lẻ nhưng thua lỗ thì là quăng cả gia tài qua cửa sổ. Và Bạn tiếp tục điều ấy nhưng lại không dừng lại được. Quay lại với những sai lầm cơ bản, Bạn muốn GIÀU LÊN NHANH CHÓNG nhưng BẠN CHƯA CHUẨN BỊ SẴN SÀNG.
Hãy tập trung vào quá trình trading của Bạn, chọn góc nhìn dài hạn hơn, view thị trường từ khung Tháng, Tuần và Ngày. Việc chọn đầu tư trung – dài hạn sẽ giúp Bạn thoải mái hơn về mặt tậm lý và cẩn thận hơn trong việc lựa chọn vị thế nắm giữ. Hãy tập trung hơn vào nghiên cứu cả Doanh Nghiệp và biểu đồ kỹ thuật, cân bằng mọi thứ bạn có. Mỗi một sai lầm trong quá khứ đều có những dấu vết để lại, hãy xem xét lại thật kỹ, và cẩn thận sửa chữa nó.
#3. KHÔNG CÓ CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ, Hoặc CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ SAI LẦM.
Mỗi một người thường có những lý do riêng của mình mỗi khi bạn Mua/Bán. Tuy nhiên, Tôi vẫn thường thấy nhiều người thực hiện giao dịch rất ngẫu hứng, gặp phải những sai lầm cơ bản, không hề có hệ thống hay sự kiểm soát rủi ro/ lợi nhuận. Tất nhiên, kết quả dễ thấy nhất là thua lỗ, mất tiền, mà đáng tiếc hơn là những “gã khờ” ấy vẫn tiếp tục sai lầm mà không hề hiểu lý do ở đâu.
Bạn nên tự hỏi mình mỗi khi quyết định: Mua / Bán ?
– Vì sao Mua? Vì sao Bán ở đây?
– Nếu Cổ phiếu Giảm? Tăng? thì xử lý như thế nào?
– Cắt lỗ ở đâu? Lỗ bao nhiêu % , bao nhiêu $$?
– Chốt lời ở đâu? Bao nhiêu%, bao nhiêu$$?
-Giải ngân như thế nào? Khi nào cần bán? khi nào cần mua lại?
-Tỷ trọng cổ phiếu, hàng hóa này trong danh mục là bao nhiêu%?…
Và còn nhiều thứ khác bạn có thể đặt ra trước mỗi quyết định của mình, từ đó mỗi giao dịch của bạn sẽ khó thực hiện hơn nhưng cũng rõ ràng và đảm bảo giảm được rủi ro nhưng tăng được lợi nhuận lên dần. Đây là những bước cơ bản đầu tiên để thành công trên con đường đầu tư của bạn.
Một điều cũng thường thấy trong quá trình đầu tư là việc nghiện trading khiến của một vài người, Họ thích vào lệnh một cách theo cảm tính, hoặc đơn giản là mua bán cho đỡ ghiền. Điều này không hề có sự kiểm soát. Việc mất kiểm soát khi giao dịch không phải tội lỗi gì đó quá lớn, chỉ là bạn cần được hưỡng dẫn để nhận thức đúng đắn về việc đầu tư của mình và kiểm soát giao dịch tốt hơn. ĐẦU TƯ KHÔNG PHẢI LÀ CỜ BẠC, ĐÓ LÀ MỘT MÔN KHOA HỌC.
#4. ĐẶT RỦI RO QUA LỚN LÊN TRÊN LỢI NHUẬN HAY KHẢ NĂNG CHỊU ĐỰNG CỦA BẠN.
Bạn có nhớ những lần bạn gặp phải giao dịch tệ hại, lấy đi hết thành quả mà bạn lượm lặt, tích lũy trong cả một chu kỳ tăng giá dài. Tiết kiệm qua cả một mùa nhưng lại chỉ sai lầm bởi 1 2 lệnh lớn mà lỗ ngược vào vốn. Có vẻ những điều ấy khống quá xa lạ với bản thân.
Quay lại với khởi điểm ban đầu, mỗi một lệnh bạn vào thị trường, bạn đã xác định được điểm cắt lỗ, nguyên tắc giải ngân chưa? và Bạn có tuân thủ nguyên tắc của mình chưa? Bạn xác định rủi ro trên mỗi lệnh là bao nhiêu tiền $$, bao nhiêu%? trên tổng tài sản hay trên Tài sản ròng? Trên giá cổ phiếu như thế nào?
Khi giao dịch hay đầu tư cổ phiếu, bản thân Bạn phải có những nguyên tắc quản lý vốn rõ ràng để tránh đặt cược vào như một con bạc thực thụ trong thị trường tài chính, chứng khoán. Đừng cố gắng bình quân giá xuống vì những thành quả trong quá khứ khiến bạn tự tin vào lệnh lần này sẽ thắng. Thị trường có cái lý lẽ riêng của mình, chứ không phải hoạt động bằng lý lẽ của bạn.
Khi tham gia đầu tư, Bạn có thể chọn chiến thắng hay thất bại, điều đó phụ thuộc vào hệ thống của bạn, tâm lý và sự kỷ luật của bạn. Hãy chấm dứt ngay việc cờ bạc trên thị trường và bắt đầu những bước cơ bản xây dựng lại hệ thống nguyên tắc đầu tư của mình.
Hệ thống đầu tư của bạn có thể dựa vào FA, TA, vĩ mô, vi mô… Miễn là hiệu quả và Bạn biết kết hợp những điểm mạnh của các chiến lược và tập trung vào thế mạnh sẵn có của bản thân, khi ấy, Bạn sẽ thành công nhiều hơn và thất bại ít hơn. Tất nhiên là thị trường KHÔNG bao giờ đi theo cái cách bạn muốn 100%, nhưng khi bạn tập trung, tỷ lệ thành công tăng dần và ổn định dần, đó là điều bạn ĐANG tìm kiếm.
ĐỪNG BAO GIỜ đặt toàn bộ kỳ vọng ( vốn) của bạn vào 1 khoản đầu tư / 1 vị thế duy nhất.
ĐỪNG đặt rủi ro nhiều hơn với lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn trên mỗi lệnh. ( Return/Risk = min 2:1)
ĐỪNG BAO GIỜ yêu cổ phiếu, hay cái thứ bạn đang nắm giữ. SAI là SAI, Sai phải Sửa.
#5. ẢO TƯỞNG SỨC MẠNH – KỲ VỌNG QUÁ MỨC.
Khi mới bắt đầu quá trình giao dịch trên thị trường chứng khoán. Tài khoản cá nhân của Tôi chưa đến 20trđ lúc mới bắt đầu. Nhưng cũng như những chú gà con mới nở, Tôi đã vẽ ra viễn cảnh biến tài khoản cá nhân thành một gia tài theo cái kiểu “To the moon!!!!” nhanh nhất có thể. Oh, Biết đâu bất ngờ nhỉ!. Tất nhiên, kết quả của những ngày xưa ấy là những sai lầm và thua lỗ như bao nhiêu người mới bắt đầu khác. Sau đó, thứ Tôi nghiêm túc nhìn nhận là mình đã quá ảo tưởng và kỳ vọng vào tài khoản đầu tư của mình sẽ giúp mình “đổi đời nhanh chóng”. Bên cạnh đó, có thể thấy bản thân thiếu sự đào tạo bài bản và nghiêm túc. Việc đi theo lỗi mòn, nghe theo những “lời khuyên” tràn lan trên thị trường kia chẳng giúp gì cho bản thân cả.
Sau một thời gian, Tôi quyết định làm lại từ đầu, đập bỏ hết tất cả và xây dựng lại hệ thống đầu tư của mình từ những chi tiết cơ bản nhất. Đó là một quyết định khó khăn và cần nỗ lực lớn, kiên nhẫn và kỷ luật.
Một người Anh, cũng là một người Bạn đã nói với Tôi rằng: ” Điều quan trọng nhất trong đầu tư là sự ổn định. Khi Đã có lợi nhuận ổn định, việc còn lại là nâng quy mô vốn lên”. Điều này rất quan trọng trong đầu tư, hãy cố gắng tìm kiếm lợi nhuận ổn định trên mỗi lệnh bạn thực hiện. Dù tài khoản của bạn không quá lớn, nhưng chỉ cần bạn có thể kiếm được tiền ổn định, thì Bạn là một nhà đầu tư thành công. Nếu bạn còn đặt tâm lý cở bạc, thì dù tài khoản bạn có lớn bao nhiêu, gia tài bạc tỷ đi nữa thì kết quả cũng sẽ không khác đi, BẠN LÀ MỘT CON BẠC THẤT BẠI.
Nhiều bạn muốn chọn Giao Dịch, Đầu tư là một nghề duy nhất. Bạn sống với triết lý ” Trading for Living”. Điều ấy không hề sai. Tuy nhiên, đầu tiên hãy nhìn vào cuộc sống của chính Bạn. Bạn cần tồn tại trước rồi mới có thể phát triển được.
ĐẦU TƯ LÀ CUỘC HÀNH TRÌNH DÀI, HÃY KHÔN NGOAN LỰA CHỌN MỖI BƯỚC ĐI CỦA MÌNH.
-K.D-
Leave a Reply